狡兔投資法

  • 商業周刊
  • 2011-1-13
  • 第1208期
  • 99優惠價/80

2010年,最被看好的中國股市,表現是全球倒數第5,被看壞的泰國卻勇冠亞洲。放眼2011年,基金投資不能再龜縮,《商業周刊》教你4大「狡兔投資法」,讓你投資基金也能打敗大盤,不再白做工!

二○一○年,經濟成長率最穩健、最被看好的中國上證指數,全年結算竟下跌一一‧四六%,報酬率全球倒數第五。因為紅衫軍事件,不被外界看好的泰國股市,反而全年大漲五六%,勇冠亞洲主要股市。

有著全球唯一兩岸和平紅利,兩岸經濟合作架構協議(ECFA)議題加持的台股基金,原本是人人看好的市場,但竟也有高達四成的基金全部賠錢,第一名報酬率也只有二八‧七%。

二○一一年一開始,新台幣匯率就升破三十元大關,近一個月內升值了三‧四%,吃掉大部分投資人的債券基金獲利。

這些詭異的現象顯示,市場越是有共識、越是看好的投資題材,越是不會漲;反而,越是看壞、越沒有共識的市場,竟然漲得越起勁。這正是基金投資人賺不到錢的「黑天鵝事件」。

二○一一年,全球景氣持續「動盪」的格局,影響基金績效的黑天鵝事件仍然會層出不窮,你投資基金的思維該改變了。 重點一:過去買基金可以當烏龜的時代過去了。

過去認為投資基金是「懶人投資術」,不必管它,只要買了、放著就會賺,如果你也是這種想法,總覺得基金買了,不必管它,只要像一隻縮頭烏龜一樣,被動的等待成果,不用管自己現在投資基金的淨值是正、是負,那在金融海嘯之後,因為全球經濟情勢的詭譎多變,你必須要改變這個習慣了。

以追蹤全球一千五百支股票的MSCI世界指數為例,從二○○六年一月份到二○一一年的一月六日為止,指數非但沒漲,反而下跌了一‧八%。

也就是說,如果你在二○○六年一月單筆買進一支全球型的基金,若是長抱了五年,完全不獲利了結的話,現在你反倒賠近二%。五年光陰,完全「做白工」!

重點二:二○一一年開始,投資要像一隻兔子。眼要亮、耳要長,不斷關注市場的變化。

放眼未來,不確定的波動越來越大,打敗波動不斷的全球資金市場,未來投資基金得要從過去的縮頭烏龜心態、放著不聞不問,變成像一隻靈活的狡兔,眼睛亮、耳朵長,時時注意市場變化。

家住南投的兼差上班族葉瑞齡就是一個最好的例子。金融海嘯之前,葉瑞齡把資金都交給銀行理專處理,收到報帳單,都是半個月以後了,被動的做法,讓她在基金投資上總是無法得到想要的獲利。

現在的她,決定當一隻靈動的兔子,基金自己操作,勤做功課;買了基金,不再像烏龜長抱不管,她懂得停利,停利之後,再配合耐心等待低點單筆進場,讓她打敗一大票台股基金經理人。

展望二○一一年,全球市場依然被資金行情推著跑。只要你當初是單筆進場,今天有獲利,若不落袋為安,明天可能就又因為負面消息而跌下來。「在資金行情下,當你有獲利的時候,要take profits(獲利了結),」花旗證券投顧研究部副總裁王進彰強調。

至於定期定額買基金的人,也絕不能放著不理。滙豐中華投信投資顧問部協理王源錦就強調,市場波動大,正意味著當震盪到低點的時候,如果加碼進場,「報酬的絕對金額會好得多!」 …(2011年3大投資主軸、債券基金4大風險、完整解答11個基金族難題,精采完整內文請見《商業周刊》1208期,全省各大便利商店同步販售)

封面故事

2010年,最被看好的中國股市,表現是全球倒數第5,
被看壞的泰國卻勇冠亞洲。
2011年,全球景氣持續「動盪」,
影響基金績效的黑天鵝事件仍會層出不窮,
你投資基金的思維該改變了~

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